こんにちは！現金化専門家のシロクマです！
「本人確認の時に身分証を業者に渡すのは不安だな〜」
「本人確認しないと現金化はできないの？」
クレジットカード現金化をするとき、本人確認を行うことに抵抗がある人も多いんじゃないかな？
今日のテーマは「クレジットカード現金化に本人確認は必要なのか」について解説するぞ。
また「本人確認不要」に隠れるリスクや、安全に利用する方法についても紹介！
これまで1000人以上の現金化をサポートしてきたシロクマがわかりやすく解説するよ。
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クレジットカード現金化に本人確認は必要？
結論、クレジットカード現金化を行うには原則本人確認が必要だ。
本人確認が必要な理由
- 買取り業務が発生する時点で、業者は「古物営業法」に従わければならないから
- 不正な換金行為を防ぐため
「古物営業法」とは中古品の売買やレンタル、リースといった業務を行う業者を規制する法律のこと。
古物営業法では、不正行為を防ぐために「買取り業務を行うにあたって利用者の本人確認を行うこと」を現金化業者に義務付けているんだ。
クレジットカード現金化は、他人名義のカードの使用や、たとえ家族であっても自分以外の人が代わりに現金化をすることはできないんだ。
だから「本当に本人なのか」を確認するために必要な業務なんだよね。
本人確認に必要な書類
クレジットカード現金化に必要な本人確認には「住所」「氏名」「年齢」「職業」「顔写真」の情報が求められる。
- 免許証
- パスポート
- マイナンバーカード
- 健康保険証＋補助書類
対面式の場合は、上記の身分証明証や書類で本人確認ができるんだ。
またオンライン式の場合は、身分証明証を持った本人の自撮り写真が必要になるぞ。
本人確認不要な業者も存在する
本人確認は原則必要と解説したが、なかには本人確認不要な業者も存在する。
だが、「本人確認不要」と謳う業者のほとんどは、悪徳な業者が多いから注意が必要だぞ。
そもそも、買取り業務があるのに本人確認をしないことは「古物営業法」に違反しているんだ。
だからその業者の利用者も間接的に違反行為をしているのと同じなんだよ。
ただ、優良業者も存在するから、利用の前に会社の口コミや評価をチェックして、ぜひ安全に利用してほしい。
電話なしでもクレジットカード現金化はできる？
クレジットカード現金化は身分証による本人確認の他に、電話での確認が行われることが多い。
でも、
- 「相手との接触を避けたい」
- 「仕事が忙しくてタイミングよく電話に出られない」
と電話での確認に抵抗がある人もいるだろう。
結論、電話での確認がなくてもクレジットカード現金化をすることは可能だ。
それは、電話でなくともメールで本人確認ができるからなんだ。
〜メールのみでクレジットカード現金化を行う流れ〜
- 業者に現金化の申請をする
- 本人確認
- 指定の商品をカード決済で購入する
- 決済確認後入金
- 商品の発送・受け取り
ただし、電話での申請に比べて、本人確認やサービス内容の説明に時間がかかるから、急ぎで現金化したい人は注意しよう。
本人確認不要で現金化ができるケース
クレジットカード現金化に原則本人確認は必要だが、違法行為をせずに本人確認不要で現金化ができるケースがあるぞ！
- キャッシュバック型を利用した現金化
- 2回目以降の利用の場合
順番に見ていこう。
キャッシュバック型で現金化する
クレジットカード現金化には「買取型」と「キャッシュバック型」の2つの手法が存在する。
そのうちの「キャッシュバック型」を利用すると本人確認不要で現金化ができるぞ。
キャッシュバック型とはカード決済で商品を購入し、その購入特典として現金でキャッシュバックを受ける方法。
買取型とは違って、商品の買取り業務が発生しないから古物営業法の対象にならないんだ。
ただ、不正利用防止のために本人確認が求められることもあるから、業者ごとの手続き内容を確認しておくことが必要だぞ。
クレジットカード現金化を行う方法の詳細はこちらの記事で↓
2回目以降の利用の場合
多くの買取り業者の場合、本人確認は初回利用のみで2回目以降は不要なところも多い。
1回目の利用で本人確認書類を登録するから、2回目以降は確認を省略してサービスを利用できるんだ。
本人確認を毎回行うことに手間を感じる人は、このような買取り業者もおすすめだぞ。
クレジットカード現金化の「本人確認不要」に潜むリスク
クレジットカード現金化を本人確認なしでできたら嬉しいけれど、その分リスクも潜んでいるんだ。
次は「本人確認不要」に潜む3つのリスクを解説するぞ。
- トラブルに巻き込まれる可能性がある
- 個人情報を悪用される可能性がある
- 換金率が少ない悪徳業者もいる
順番に見ていこう。
トラブルに巻き込まれる可能性がある
上述したように本人確認をしない業者は「古物営業法」に違反していることになる。
このような業者は他の法律も守っていない可能性があるんだ。
違法業者に関わると、後々トラブルに巻き込まれる可能性があるから注意が必要だぞ！
個人情報を悪用される可能性がある
クレジットカード現金化を、本人確認なしで利用する代わりに個人情報の流出、もしくは悪用される可能性があるんだ。
「本人確認がないなら個人情報教えてないし大丈夫なんじゃないの？」と思うよね。
本人確認をしなくても念の為に教えていた電話番号や、電話不要の代わりに伝えたメールアドレスを流出、悪用される可能性があるんだ。
個人情報を悪用してカードが使われた場合、最悪カードの利用を停止されかねないから注意しよう。
換金率が少ない悪徳業者もいる
ほかにも、
- 換金率が少ない
- いつまで経っても振り込みがされない
など、法外な手数料を利用者から取って換金率が少なくなったり、お金を搾取されたりする可能性があるから悪徳な業者には注意しよう。
まとめ
クレジットカード現金化には本人確認は原則必要。
だが、本人確認を不要とする業者や、不要でも現金化が可能な方法も存在する。
本人確認が不要なところは悪徳業者である可能性が高いので、利用する際は優良業者かをしっかり見極めて安全に利用しよう。
最後に、シロクマがいつも安心して使っているオススメの業者を紹介して締めることにしよう。ぜひチェックしてみてくれよな！
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